{"id":353900,"date":"2014-07-11T13:14:47","date_gmt":"2014-07-11T20:14:47","guid":{"rendered":"http:\/\/chinadigitaltimes.net\/chinese\/2014\/07\/%e7%be%8e%e5%9b%bd%e4%b9%8b%e9%9f%b3-%e4%b8%93%e5%ae%b6%ef%bc%9a%e5%a4%ae%e8%a7%86%e6%9b%9d%e4%b8%ad%e9%93%b6%e6%b4%97%e9%92%b1-%e8%a8%80%e8%bf%87%e5%85%b6%e5%ae%9e\/"},"modified":"2014-07-11T13:14:47","modified_gmt":"2014-07-11T20:14:47","slug":"%e7%be%8e%e5%9b%bd%e4%b9%8b%e9%9f%b3-%e4%b8%93%e5%ae%b6%ef%bc%9a%e5%a4%ae%e8%a7%86%e6%9b%9d%e4%b8%ad%e9%93%b6%e6%b4%97%e9%92%b1-%e8%a8%80%e8%bf%87%e5%85%b6%e5%ae%9e","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/chinadigitaltimes.net\/chinese\/353900.html","title":{"rendered":"\u7f8e\u56fd\u4e4b\u97f3 | \u4e13\u5bb6\uff1a\u592e\u89c6\u66dd\u4e2d\u94f6\u6d17\u94b1 \u8a00\u8fc7\u5176\u5b9e"},"content":{"rendered":"

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&lt;p&gt;7月9日，中国官媒中央电视台发表了一篇详实的报道，曝光中国银行利用&amp;ldquo;优汇通&amp;rdquo;业务公然&amp;ldquo;洗黑钱&amp;rdquo;，而中国银行则称报道与事实不符。这立即引来舆论热议：官媒对国企，实属罕见。有分析家认为，这是中国政府打击腐败，阻止非法收入流到海外的表现。然而，美国欧道明大学（Old Dominion University）国际商业教授李少民从&amp;ldquo;洗钱&amp;rdquo;的定义及中国金融体制现状分析说，此次央视的报道&amp;ldquo;言过其实&amp;rdquo;了。&lt;\/p&gt; &lt;p&gt;央视在长达将近20分钟的视频报道中称，中国银行的&amp;ldquo;优汇通&amp;rdquo;是一项见不得光的银行业务。中行在全国各地的分行不问资金来源，通过移民中介，为投资移民或海外置产的客户一次性进行大额国际转账。央视记者曝光，有的银行职员甚至说：&amp;ldquo;我们不管您的钱从哪来，怎么来的，都可以帮您弄出去。&amp;rdquo;&lt;\/p&gt; &lt;p&gt;面对指责，中国银行立即发表声明澄清道：其每笔业务均报送监管业务系统，较好防范了业务风险。央视报道中提及的&amp;ldquo;地下钱庄&amp;rdquo;和&amp;ldquo;洗黑钱&amp;rdquo;情况与事实不符，理解上有偏差。&lt;\/p&gt; &lt;p&gt;李少民说，从洗钱的定义看，中国银行的&amp;ldquo;优汇通&amp;rdquo;业务，从来源和去向看，都不符合&amp;ldquo;洗钱&amp;rdquo;的定义。&lt;\/p&gt; &lt;p&gt;他说： &amp;ldquo;首先来源合不合法？这就是一般老百姓把钱拿去汇。在不知情的情况下只能假定，这些钱都是合法的。如果不合法，中国政府可能把人民币都已经没收了。这些钱在银行里，再从银行转到别的地方。从去向看，中国的钱是不是资助恐怖主义了？我想，都是去投资了，所以，说这是&amp;lsquo;洗钱&amp;rsquo;，是很勉强的。&amp;rdquo;&lt;\/p&gt; &lt;p&gt;近年来，越来越多的中国富人通过投资移民或海外置产的方式，将财富转移到国外。7月8日，全美房产中介协会表示，从去年3月到今天3月，中国人在美国购买的房产总额高达220亿美元。&lt;\/p&gt; &lt;p&gt;李少民认为，中国政府限制人民币自由兑换，每年每个公民只能汇出5万美金的做法，本身就有不合理的地方。因此，&amp;ldquo;优汇通&amp;rdquo;业务最多是目前体制下的违规操作。而从中国几十年的改革历程看，很多改革都是从违规操作开始的。&lt;\/p&gt; &lt;p&gt;他说：&amp;ldquo;改革开放都是从违规开始的。原来从一个省到另一个省做贸易，叫&amp;lsquo;长途贩运&amp;rsquo;，叫违规；个人开一个企业、雇人，叫&amp;lsquo;剥削&amp;rsquo;，也是违规的。违规之后，政府政策赶紧调整，现在不都是合法了吗？&amp;rdquo;&lt;\/p&gt; &lt;p&gt;有关中资银行涉嫌国际洗钱的话题并不是新闻。2012年初，中国银行纽约分行因违规操作被美国金融监管局罚款。指控中包括洗钱和资助恐怖主义活动。据称，中行被控从2003年起为巴勒斯坦恐怖组织哈马斯电汇了数百万美元的资金。同一年，美国监控当局曾怀疑中资银行为伊朗洗钱。美国全球金融诚信组织曾估计，2010年，全球非法洗钱资金达8588亿美元，其中近一半是通过中国的银行洗白的，比洗钱天堂马来西亚和墨西哥还高出8倍还多。&lt;\/p&gt; &lt;p&gt;面对巨大的&amp;ldquo;黑钱潮&amp;rdquo;，中国政府逐渐意识到其巨大的危害性。基于此，中国监管部门频频出招。2013年4月，银监部门开始对客户进行风险评级。近几个月来，北京当局表示会严打&amp;ldquo;黑钱潮&amp;rdquo;，央视的高调曝光或许正是要当舆论&amp;ldquo;急先锋&amp;rdquo;。&lt;\/p&gt; &lt;p&gt;李少民表示，从全球角度看，美国对于金融业的规范是最好的。如果美国银行企图洗钱，将面临严重的牢狱之灾。但他觉得,中国政府此次&amp;ldquo;严打&amp;rdquo;，受否要效法美国的管制，目前还很难说。&lt;\/p&gt; &lt;p&gt;他说：&amp;ldquo;（政府）角色不公开，我们不知道，是谁让这么做的。&amp;rdquo;&lt;\/p&gt; &lt;p&gt;李少民认为，未来中国金融改革的关键是实现人民币自由兑换。自由将这只&amp;ldquo;笼子里的老虎&amp;rdquo;放出去，才能盘活金融与贸易，将改革深入进行下去。&lt;\/p&gt;<\/p>\n<\/div>\n

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