洗钱
来自China Digital Space
“洗钱”是指通过一系列复杂的金融交易和商业操作，将非法获得的资金（如犯罪活动所得）转变为看似合法来源的资金的过程。这一过程通常涉及三个基本阶段：
- 置入阶段（Placement）：在这一阶段，非法资金首次进入正规金融系统。这可能通过存入银行、购买货币工具（如支票或债券）或进行小额现金交易来实现。
- 分层阶段（Layering）：一旦资金进入金融系统，洗钱者通过进行多次复杂的金融交易来掩盖资金的原始来源。这些交易可能包括国际转账、购买和销售资产、虚假发票的使用以及其他形式的财务操纵，目的是使追踪原始资金的来源变得困难。
- 整合阶段（Integration）：在这一阶段，已经“洗净”（即掩盖了非法来源）的资金再次进入经济，用于投资、购买资产或用于其他看似合法的商业活动。此时，资金看起来是合法的，并且很难追溯到其非法来源。
洗钱活动不仅破坏金融市场的正常运行，而且有助于犯罪组织维持和扩展其操作，对社会和经济安全构成严重威胁。因此，全球多数国家都有严格的反洗钱法律和规定，金融机构也被要求实施严格的客户识别程序和交易监控，以防止洗钱活动。
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