庞氏骗局

墙外楼 | 全民行骗的时代已经到来!看好你的钱

中年返贫重要死亡样本是理财:土豪死于信托、中产死于非标理财、屌丝死于P2P。泛亚430亿、卓达100多亿、河北融投100多亿,各类骗局和违约金额触目惊心。尽量远离一切非公开市场发行或年化收益8%以上的产品。家中老人如果要去银行,务必陪同前往,否则分分钟就可能被骗进坑了。 我国已经进入“负利率时代”,目前一年期存款的基准利率是1.75%,也就是说,你把钱放银行是跑不赢通胀的,只会“越存越少”。人人都在惶恐通货膨胀,但也没处可安全的投钱。于是我们并没感觉到李总理所说的全民创业,而是发现这两年金融骗子横行是越来越严重了。 2015年一年,近1000家P2P平台跑路。1-6月上线900家419家跑路!7月上线217家109家跑路!8月上线228家81家跑路!9月上线189家55家跑路!10月上线150家47家跑路!11月已有61家跑路爆雷,1天曝光10家问题平台!一周近50亿无法兑付,超10万人血本无归!看看11月的那些跑路P2P:节操简直掉了一地! 11月1日众银财富老板失联,涉及1000人,1亿被卷走!11月6日曾登陆央视的银谷财富一分公司被贴上封条,停业整改!11月11日信利财富倒闭,200多人哭诉!11月17日蔬泽创投卷款跑路,1.26亿不翼而飞!11月20日宁波融信财富董事长卷走6000万跑路,致公司资金链断裂!11月23日广州宏量财富人去楼空,880人,2400万从此陌路!11月23日山东鑫利源公然发布跑路公告,当地银监局与金融办竟称不负责监管! (最新消息:平台再发公告,称没有跑路,之前是员工个人行为)11月23日中国基金协会公布12家私募基金公司失联,大量投资者陷兑付危机!11月26日华中最大民营理财机构财富基石陷入兑付危机,43亿资产被查封,7万人面临血本无归!不止P2P,在国内的金融市场各个环节上,节操都完全崩坏了。 泛亚贵金属事件昔日光环:号称世界最大的稀有金属交易所,地方政府、地方官员曾为其站台。悲惨结局:资金链断裂,20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。美梦成空:2015年9月21日下午13点30分,超过1000位来自全国各地的泛亚投资人聚集在证监会门口维权。 金赛银事件狐假虎威:上市公司坐台、打着政府项目名义进行推销,以平安保险担保为幌子,鼓吹挂牌(上海股权托管交易中心挂牌,门槛极低,主要是服务小微型企业,营业执照齐全,花10万左右即可挂牌),租高档豪华会所装点门面。偷梁换柱:借助平安人寿业务员,私下违规推销金赛银产品。骗局破败:2015年9月,被戏称为金融圈“岳不群”、 诈骗犯的金赛银董事长王维奇失联,金赛银倒闭。 宁波众银财富事件骗你不懂:挂牌上海股权托管交易中心(同上),批量成立社区金融服务中心(在一个城市多个小区快速铺点,给人一种很有实力的样子),描绘宏伟愿景(与众多银行、企业合作,力争三年内打造区域第一、全国一流的投资平台)美梦成空:2015年11月1日,宁波本地论坛曝出,宁波众银财富老板失联,1000多名投资者被卷走1亿多元资金。 MMM金融互助拉人头模式:诱人高息(月息30%),通过发展下线来维持,许诺高回报和高抽成,没有经政府核准的公司组织。过街老鼠:创始人因诈骗罪坐牢4.5年,出狱后继续行骗,其团队被多个国家指控为诈骗团伙,骗完俄罗斯、印度后,骗至中国,央行、银监会、工信部等多部门联合发文预警,称其模式违背价值规律。助纣为虐:被骗者同时也是行骗者,都认为自己够聪明,相信自己接的不是最后一棒,捞一把就走人是多数“助纣为虐”者的心态。 民间借贷大案四川汇通担保事件:汇通担保注册资本9亿元,为四川省乃至西南地区注册资本最大的股份合作制信用担保专业公司之一。伪造大量借款项目,注册上百家空壳公司,通过数十家投资理财公司从民间筹资。最后资金链断裂,高管潜逃出境,涉案金额在100亿左右。河北融投事件:曾经国内第二大、河北省最大的担保公司,河北融投违约事件涉及面极广,众多银行、信托、民间借贷、资产管理机构牵涉其中,涉及资金可能达数百亿。 原始股上海股权托管交易中心,很多骗子将其作为诈骗的工具,目前市场上很多公司打着挂牌、上市的幌子进行诈骗,而这个上市多数是上Q板(上海股权托管交易中心),关于这个Q板,前文已有介绍。据不完全统计,上海、广东、浙江、河南、山东等众多省份都有以“上市”、“售原始股”为幌子的诈骗公司倒闭或跑路。 银行高息存款和理财就目前银行的利率水平来看,银行一年期定期存款超2.5%,一年期以内(不建议投资者投1年期以上的产品)理财产品收益超5%,投资者就要提高警惕了,仔细审查合同条款(存单、理财协议书)、加盖的公章、经办人员的私章。在这里透露一个小秘密,如果银行人员销售的产品有猫腻,你让他在合同上加盖个人私章,多数情况下他会拒绝的。反之,如果是银行正规产品,加盖私章与否,与他无碍,他会加盖的。 这样的案例很多,远的暂且不提,就拿最近媒体曝光的“工商银行甘肃省临夏东乡(县)支行”高额贴息存款案,涉案资金高达3.12亿,涉案资金已被冻结,当事人需证明存款资金来源合法,方可解冻。 身边的人掉进各种金融坑的事情,这两年开始此起彼伏:同学入股地产金融公司,被坑(南方城市地产项目资金断裂);前公司同事放款内蒙金融公司,被坑(也是实业项目资金断裂);亲友购买的狗血理财产品被坑,血本无归;还有很多其他朋友,在微信上一聊,也有各种金融项目被坑的经历,一串大哭的表情打过来。。。 (这些所有金融大骗,核心就是,你要他利息,他要你本金) 很多人认为,既然上述这些金融平台都存在安全隐患。那唯一靠谱且可以玩的也就证监会监管的上交所和深交所罗。而那些国内的P2P骗子把钱卷到手,只要他有点追求,还想快点增值,可能也只有再去炒股!但万万没想到,中国股市才是最巨大的庞氏骗局!

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【河蟹档案】ISIS不会忘记胡锡进同志的不辞辛劳

以下被新浪审查删除的微博来自自由微博网站以及其他来源,数字时代编辑整理: *谢流石:该单位被网友戏称为isis住天朝宣传部。  相关阅读|《环球时报:ISIS是不是恐怖组织,仍很难定论》;《知乎|如何看待<环球时报>刊载的文章<美国号召打 ISIS 夹带不少私货>?》 2015年11月14日 *石述思:网友建议法国应对危机宝典: 1、奥朗德第一时间发出指示,要全力救治伤员。 2、给媒体发通知,切勿自采稿件,发法新社通稿。...

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美国之音 | 泛亚“旁氏骗局”:22万投资人的家当有望讨回吗?

千余人围堵在北京市金融街的证监会门口周一(9月21日),位于北京市金融街上的证监会门口聚集了一千余人。他们统一身穿背后写有“泛亚诈骗,血本无归,还我血汗钱”的白体恤,手举“请中央审查云南,清算泛亚”的标语。在现场的投资者称,近三个小时的维权活动为他们赢得了同政府方面对话的权利。他还透露,这些赔了钱的投资者明天还会有进一步行动。千余人围堵在北京市金融街的证监会门口“泛亚”是昆明泛亚有色金属交易所的简称。这家号称世界最大的稀有金属交易所,自2011年4月开盘以来,短时间内吸引了中国几十万投资者的目光。然而最终由于资金链断裂,22万投资者的430亿元资金难以兑付。据报道,泛亚的老板娘兼副总裁张子诺和财务总监已经辞职。泛亚高层也被限制出境。据了解,让这几十万投资者赔上家当的是一款名叫“日金宝”的理财产品,它宣称年化收益13%,如此高收益是其他贵金属交易所的数倍。有分析人士认为,“日金宝”的模式类似于庞氏骗局:用新投资者的钱来向老投资者支付短期回报,以制造赚钱的假象,以骗取更多投资。这种骗术是一位名叫查尔斯·庞兹的投机商人发明的,用中国的话讲又叫“空手套白狼”。庞兹用许诺40%利润回报率的方式吸引投资者向一个子虚乌有的企业投资,曾成功的在七个月内骗到了三万名投资者。证监会:会督促云南有关部门解决问题金融街的维权活动结束后,全国泛亚受害人协会发布一篇声明称,在抗议人群撤离期间,受害人代表与证监会打非局陈姓局长和北京市公安局内保科长及另外三个工作人员进行了会谈。陈姓局长表示,“他们会尽力督促云南相关部门解决问题,同时将情况通知公安部,是否立案由公安部确定。”一位投资者在采访中对记者表示,他们已经在全国各地报案多次了,但是从来没有被受理过。而未予立案的原因,一份投资者提供的录音文件似乎给出了答案。这份音频的录制时间是6月份,在昆明。在录音中,一位自称是姚副支队长的人说,“因为省里有明确的要求给我们,所以我们也是没办法的……现在有个特殊情况……因为省里告诉我们,他们正在对这块东西做清理整顿。因为呢,省里也不想它死,你们也不想它死,如果交到我们这儿来,我们就是要把它弄死。很简单嘛。不用调查,我们调查就要抓人,抓人就要停业。(录音者说:现在也关门了)现在关门和我们去抓人关门是两码事情。”音频文件的最后,这位姚副支队长表示,现在他们无法给出解决办法,“只能等”。投资者:泛亚骗局与政府不无关系据投资者提供的一份昆明市人民政府文件显示,泛亚2010年成立之初,其领导小组组长是中共昆明市委常委、副市长黄云波,组员包括市财政局副局长左晖、市地税局副局长马磊、市工商局副局长常晋云、市政府金融办副主任李松等。一位投资者也对记者说,他平时极少理财,这次投资“日金宝”是因为看到中央台、银行、机场等正规渠道的宣传。他说,“那个时候他们到处做广告,包括飞机、地铁座椅上面、银行里面那个理财的小单子都有宣传,包括银行的电子屏都有宣传……然后包括我们的中央台都宣传了那些视频,泛亚都挂在它的网站上面,你都看得到。所以说看到这种,还有包括我们国内的专家、电视台的名人这些东西。当时我考虑到种种原因吧,就相信了这个东西。说老实话,作为中国的老百姓,像我就是比较保守的,从来没有理过什么财,钱从来都是存银行的,利息少一点就少一点。怎么突然就被它骗进去了,我感觉这个真的是。”然而中国官媒新华网9月18日刊发一篇标题为《泛亚400亿产品深陷兑付危机 监管:有责任但缺依据》的文章,似乎在为云南的省市政府开脱。文章引述昆明市金融办负责人的回应说:“委托受托业务的停止是企业的行为,不是政府的要求。”而昆明市公安经济犯罪侦查支队报案处负责人说:“由于情况复杂特殊,有关部门已经成立调查小组,对于报案者先暂做登记的处理。”泛亚准备怎么办?据投资者说,泛亚方面对于投资者的抗议是有过回应的。但每一次都是派代表来谈判,只听不说,并没有给出解决方案。据中国媒体9月21日报道,一份泛亚交易所内部文件显示,“泛亚交易所拟向监管部门备案,采取两项措施,化解目前流动性危机,其中包括退市了结6种交易商品和进行债务重组。”泛亚提出的新的重组方案是:将代持货物注入信托公司的信托计划,然后由上市公司定向发行股票置换信托计划,最终通过股票转让回收资金。此外,泛亚拟与交易商企业或产业相关企业协商,收购盘面货物,尽快了结钴、铑、五氧化二钒、白银、氧化镝、氧化铽相关委托受托业务和回购货物,之后安排此六个交易商品退市。同时,拟将铟、APT、锗、铋、锑锭和镓六品种原委托受托业务中委托方无法按时还款收货构成实质性债权债务关系进行债务重组。对于债务重组,泛亚提供三种解决方案:1. 委托方将代持货物在交易所新系统现货盘面挂牌卖出,所得收益归资金受托方;2. 解除原委托受托协议关系,资金受托方将代持货物变为自有仓单,留存或提货3

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