摩根大通

一份美国政府机密文件显示，联邦机构已经开启了一项贿赂调查，以查清摩根大通(JPMorgan Chase)是否曾通过雇佣中国高官子女，来帮助该行在蓬勃发展的中国市场获得利润丰厚的业务。 《纽约时报》已经检视过这份文件，文件中的一个例子在公共记录中也可查到：摩根大通雇佣了中国银行业的一位前监管者，现任中国光大集团董事长的儿子。记录显示，光大集团董事长之子入职摩根大通后，该银行从光大集团拿到了多个令人垂涎的项目，其中包括为光大集团一个子公司发行股票提供顾问服务。光大集团是一个国有控股的金融集团。 摩根大通的香港分支机构则雇佣了一位中国铁路官员的女儿。该份政府文件和公共记录显示，这位官员后来被指控用政府合同换取现金贿赂。 对于总部位于纽约的摩根大通来说，这位前官员之女的入职时机颇为巧妙：为中国政府建设铁路的国有控股建筑公司中国中铁(The China Railway Group)当时正计划成为一家上市公司，这在跟中国政府有关的企业中十分常见，该公司选择了摩根大通负责咨询服务。在摩根大通的帮助下，中国中铁在2007年上市时筹集到逾50亿美元。 此前，媒体还没有报道过美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission)反贿赂部门的民事调查的重点。近来摩根大通有多件事情被监管机构盯上，其中包括去年一宗高达数十亿美元的交易亏损。该公司本月在季度申报文件里隐晦地提到了这起新调查。文件说，证交会要求摩根大通提交“其香港办公室若干前雇员的雇佣信息，以及有关公司与某些客户之间业务关系的信息。” 这份政府机密文件的一份副本显示，今年五月，证交会反贿赂部门要求摩根大通提交关于唐小宁（音译）的一系列记录文件。他是唐双宁之子。唐双宁自2007年以来担任中国光大集团董事长，此前，他是中国银监会副主席。 证交会反贿赂部门还要求摩根大通提交铁道部官员之女张曦曦（音译）的雇佣资料。除了其他信息，证交会尝试获得“足以指认出所有参与决定雇佣她的人”的文件。 但是，这份政府文件和公共记录既不能把摩根大通的雇佣行为跟它获得业务的能力直接联系起来，也不能说明这些员工是不合格的。此外，这些记录也不表明相关员工帮助摩根大通获得了业务。该银行尚未被指控有任何不当行为。 然而，这份机密文件中提到的证交会调查暗示，摩根大通中国办公室较为广泛地采用了这样的雇佣策略。当局怀疑，雇佣来自人脉深厚的中国家庭的，最终会给银行带来业务的年轻雇员，在摩根大通已经成为惯例。除了铁道部官员的女儿外，证交会还要求摩根大通提供在过去六年多时间里，“所有为中国铁道部工作过或者替铁道部做过代理工作的员工”的资料。 摩根大通的一位发言人说，“上周提交10-Q季报文件的时候，我们公开披露了此事，目前正在全力配合监管机构进行调查。” 已与其他部委合并的中国铁道部和光大集团均未回应置评请求。证交会的一位女发言人也拒绝置评。 周末时我们也没能联系到张曦曦和唐小宁，两人均已离开摩根大通。 西方公司一直在积极尝试从中国近年来快速增长的经济财富中分一杯羹。一些公司在中国的商业行为受到诟病，比如葛兰素史克公司(GlaxoSmithKline)，中国官员说该公司员工已经承认，他们通过贿赂医生的方式增加药品销量。 跨国公司雇佣中国政界高层人士的子女也是一种惯例。摩根大通的不寻常之处在于，它雇佣了国有控股公司官员的子女。 更加少见的，则是美国当局对这些行为进行调查。以前只有极少数的华尔街员工面临过贿赂指控，其中包括摩根士丹利(Morgan Stanley)在中国的一位前高管，他在2012年就刑事指控认罪，承认“试图让自己和一位中国政府官员中饱私囊。” 近年来，美国证交会和司法部加大了执法力度，1977年的一项联邦法律《反海外腐败法》(Foreign Corrupt Practices Act)禁止美国公司为了在做生意时获取“不正当优势”，向外国官员提供“任何拥有一定价值的物品”。 证交会成立了自己的反腐部门，自2010年以来，它已经提起了约40起针对公司的指控，这些公司包括泰科(Tyco)和拉尔夫·劳伦(Ralph Lauren)等。同一时期，美国司法部也提起了60多起指控。 法律专家指出，雇用人脉丰富的员工本身并不违法。只有当公司在这么做时怀有“不良”意图，或期待用职位换取政府业务，才会触犯法律。 “虽然雇佣某人的子女本身不会违法，但是，如果受雇佣者不胜任这个岗位，或者说，一家公司之前从来没有获得过某种业务，可是在雇佣了某人之后，雇佣行为突然给公司带来了业务，这时候警示灯就亮起来了。”南伊利诺伊大学法学院(Southern Illinois University School of Law)助理教授迈克尔· 凯勒(Michael Koehler)说。他是反腐败法案方面的专家。 在这起调查到来之际，摩根大通已经遭到了美国至少八个联邦机构，一个州级监管机构，以及两个其他国家政府部门的调查。其中多项调查，包括加利福尼亚州的一起民事和刑事调查，都跟该行金融危机时期的抵押贷款业务有关。 该银行涉案数量之多，导致一些立法者开始质疑，在60多个国家开展业务的摩根大通是否大到了难以管理的程度。 该行之庞大规模的潜在危险，也体现在去年的“伦敦鲸”(London Whale)交易爆仓事件中：摩根大通交易员在“衍生品”这种新奇金融工具上押注失败，导致了数十亿美元的损失，也引发了国会听证会和一些广泛的调查。 上周三，曼哈顿的联邦检察官和联邦调查局(Federal Bureau of Investigation) 宣布，该行在伦敦的两名前交易员由于掩盖60亿美元的交易损失遭到刑事指控。 证交会也自行开展调查，试图让摩根大通承认在造成这些损失上存在过失，而之前极少有银行承认类似过失。知情人士表示，和解最早可能在今秋达成，其中将涉及高额罚款。 证交会的这次贿赂调查，可能会给摩根大通带来更加严峻的挑战。尽管银行很容易偶尔出现交易失误 ——去年摩根大通虽然遭受了“伦敦鲸”交易损失，它的季度盈利却刷新了最高记录 —— 遭到一起腐败案调查，却可能会给它的声誉打下更持久的烙印，而且也可能会导致司法部展开刑事调查。 中国的统治精英家族认为，去华尔街的银行工作非常有价值。虽然这些工作支付的薪水是象征性的，但找到这样的工作不仅会给有抱负的金融界从业者的简历镀上金边，而且能增加其在中国商界的可信度。 证交会正在调查唐小宁的工资、“就业档案”，以及他在2012年12月离开摩根大通后跟该银行之间的“通信”情况。该机构还要求摩根大通提交文件，以“指认所有跟雇佣唐小宁的决定有关的人”。唐小宁应该是在2010年加入了银行。 从证交会文件来看，他们似乎在寻找唐小宁的雇佣跟摩根大通从光大集团及其银行业子公司那里获得业务之间的联系。在其保密的调查中，证交会要求该银行“指认并提供摩根大通和光大集团之间的所有合同或协议。” 信息披露文件和新闻报道资料显示，在雇佣唐小宁之前，摩根大通即使与光大集团有业务来往，也非常稀少。但在雇佣他之后，中国光大集团成为了摩根大通在亚洲的一个重要客户。2011年，该集团的一个子公司决定上市，摩根大通成为了其12家财务咨询机构中的一家。但全球经济动荡和中国银行体系的问题导致那笔交易被推迟。 不过，调研服务公司标普资本智商(S P Capital IQ)的资料显示，2012年，摩根大通成为了中国光大国际（光大集团侧重于替代能源业务的子公司）聘用的唯一一家咨询公司，来销售价值1.62亿美元的股份。信息披露文件显示，摩根大通拥有这家子公司的部分股权。 数据公司Dealogic称，同年，摩根大通又帮助光大集团参与了“中国有史以来规模最大的私募股权交易”。数字广告公司分众传媒(Focus Media)在该交易后成为了一家私人公司，光大集团成为其所有者之一。 证交会也在对摩根大通雇佣张曦曦一事就类似情况展开调查。张曦曦的父亲是中国铁道部原副总工程师张曙光。她的LinkedIn和Facebook页面显示，在入职摩根大通之前，她曾在斯坦福大学就读。 证交会要求摩根大通除了提供张曦曦的“就业档案”以及在该银行的收入信息之外，还要提供“摩根大通和中国铁道部之间的所有合同或协议”。 信息披露文件和新闻报道显示，铁道部和摩根大通之间从未有过直接业务关系。但这些记录表明，中国中铁(China Railway Group)在2007年聘请摩根大通助其上市。而张曦曦就是那段时间被该行雇佣的。中国中铁是一家工程公司，其最大的客户应属中国政府。 大约四年后，在张曦曦供职摩根大通期间，该银行获得了更多业务。这一次，据媒体报道，是京沪高铁运营商指定摩根大通负责它的公开募股工作。但该交易最终告吹，此前发生了2011年的火车相撞事故，造成40人死亡，数百人受伤，其时距离政府宣布该线路开通才短短一个月，它凸显了中国铁路系统的腐败问题所带来的危害。 据报道，时任铁道部部长的刘志军在超过25年的时间里收受贿赂，帮助他人谋取政府铁路合同，现已被判处死缓。中国官方新闻机构报道，张曦曦的父亲，原铁道部副总工程师，也因涉嫌贪污被拘留。目前还不清楚该案件是否仍在审理中。 美国证交会在要求摩根大通提供资料时，曾询问该银行是否曾就“这起逮捕事件展开调查”。 翻译：土土 纽约时报中文网