庞氏骗局

千余人围堵在北京市金融街的证监会门口周一（9月21日），位于北京市金融街上的证监会门口聚集了一千余人。他们统一身穿背后写有“泛亚诈骗，血本无归，还我血汗钱”的白体恤，手举“请中央审查云南，清算泛亚”的标语。在现场的投资者称，近三个小时的维权活动为他们赢得了同政府方面对话的权利。他还透露，这些赔了钱的投资者明天还会有进一步行动。千余人围堵在北京市金融街的证监会门口“泛亚”是昆明泛亚有色金属交易所的简称。这家号称世界最大的稀有金属交易所，自2011年4月开盘以来，短时间内吸引了中国几十万投资者的目光。然而最终由于资金链断裂，22万投资者的430亿元资金难以兑付。据报道，泛亚的老板娘兼副总裁张子诺和财务总监已经辞职。泛亚高层也被限制出境。据了解，让这几十万投资者赔上家当的是一款名叫“日金宝”的理财产品，它宣称年化收益13%，如此高收益是其他贵金属交易所的数倍。有分析人士认为，“日金宝”的模式类似于庞氏骗局：用新投资者的钱来向老投资者支付短期回报，以制造赚钱的假象，以骗取更多投资。这种骗术是一位名叫查尔斯·庞兹的投机商人发明的，用中国的话讲又叫“空手套白狼”。庞兹用许诺40%利润回报率的方式吸引投资者向一个子虚乌有的企业投资，曾成功的在七个月内骗到了三万名投资者。证监会：会督促云南有关部门解决问题金融街的维权活动结束后，全国泛亚受害人协会发布一篇声明称，在抗议人群撤离期间，受害人代表与证监会打非局陈姓局长和北京市公安局内保科长及另外三个工作人员进行了会谈。陈姓局长表示，“他们会尽力督促云南相关部门解决问题，同时将情况通知公安部，是否立案由公安部确定。”一位投资者在采访中对记者表示，他们已经在全国各地报案多次了，但是从来没有被受理过。而未予立案的原因，一份投资者提供的录音文件似乎给出了答案。这份音频的录制时间是6月份，在昆明。在录音中，一位自称是姚副支队长的人说，“因为省里有明确的要求给我们，所以我们也是没办法的……现在有个特殊情况……因为省里告诉我们，他们正在对这块东西做清理整顿。因为呢，省里也不想它死，你们也不想它死，如果交到我们这儿来，我们就是要把它弄死。很简单嘛。不用调查，我们调查就要抓人，抓人就要停业。（录音者说：现在也关门了）现在关门和我们去抓人关门是两码事情。”音频文件的最后，这位姚副支队长表示，现在他们无法给出解决办法，“只能等”。投资者：泛亚骗局与政府不无关系据投资者提供的一份昆明市人民政府文件显示，泛亚2010年成立之初，其领导小组组长是中共昆明市委常委、副市长黄云波，组员包括市财政局副局长左晖、市地税局副局长马磊、市工商局副局长常晋云、市政府金融办副主任李松等。一位投资者也对记者说，他平时极少理财，这次投资“日金宝”是因为看到中央台、银行、机场等正规渠道的宣传。他说，“那个时候他们到处做广告，包括飞机、地铁座椅上面、银行里面那个理财的小单子都有宣传，包括银行的电子屏都有宣传……然后包括我们的中央台都宣传了那些视频，泛亚都挂在它的网站上面，你都看得到。所以说看到这种，还有包括我们国内的专家、电视台的名人这些东西。当时我考虑到种种原因吧，就相信了这个东西。说老实话，作为中国的老百姓，像我就是比较保守的，从来没有理过什么财，钱从来都是存银行的，利息少一点就少一点。怎么突然就被它骗进去了，我感觉这个真的是。”然而中国官媒新华网9月18日刊发一篇标题为《泛亚400亿产品深陷兑付危机 监管：有责任但缺依据》的文章，似乎在为云南的省市政府开脱。文章引述昆明市金融办负责人的回应说：“委托受托业务的停止是企业的行为，不是政府的要求。”而昆明市公安经济犯罪侦查支队报案处负责人说：“由于情况复杂特殊，有关部门已经成立调查小组，对于报案者先暂做登记的处理。”泛亚准备怎么办？据投资者说，泛亚方面对于投资者的抗议是有过回应的。但每一次都是派代表来谈判，只听不说，并没有给出解决方案。据中国媒体9月21日报道，一份泛亚交易所内部文件显示，“泛亚交易所拟向监管部门备案，采取两项措施，化解目前流动性危机，其中包括退市了结6种交易商品和进行债务重组。”泛亚提出的新的重组方案是：将代持货物注入信托公司的信托计划，然后由上市公司定向发行股票置换信托计划，最终通过股票转让回收资金。此外，泛亚拟与交易商企业或产业相关企业协商，收购盘面货物，尽快了结钴、铑、五氧化二钒、白银、氧化镝、氧化铽相关委托受托业务和回购货物，之后安排此六个交易商品退市。同时，拟将铟、APT、锗、铋、锑锭和镓六品种原委托受托业务中委托方无法按时还款收货构成实质性债权债务关系进行债务重组。对于债务重组，泛亚提供三种解决方案：1. 委托方将代持货物在交易所新系统现货盘面挂牌卖出，所得收益归资金受托方；2. 解除原委托受托协议关系，资金受托方将代持货物变为自有仓单，留存或提货3