这一银行间相互以低成本获取资金的重要渠道，其短期资金的紧张程度，甚至达到了民间高利贷的利率。
当天，中国媒体21世纪网甚至爆出错误消息，称中国银行，出现资金违约——作为银行间市场的出借方四大行之一，如果中行违约，其严重性将远远超过此前传闻的光大银行违约。
对此次事件的简要解释大致如下，
每家银行都有自己的资金蓄水池，池子里的水每天都在流进流出，但必须保证一定水位，太多了就要往外放，多些收益，太少了，就需要从外面借点儿，不能出现支付危机。银行间市场每天的资金交易其实就是为了保持水位的平衡。
现在各家银行的水都变少了，都不够用，都盼着央行放水，但央行却一直静观其变，没动静，结果是，资金过度紧张的银行因为不得不高息借入短期资金而受到惩罚。
因此，有国际财经媒体福布斯将此次事件称为“政府发动的一场可控的金融危机”，被提及最多的说法：中国央行在敲打“影子银行”。
分析者认为，中国监管层发动了一次压力测试，一场“可控”的金融危机，试图逼迫各大银行将从资金空转和不良产能中释放出来，投向实体经济中潜在的优质资产，以解决中国经济中长期存在的资本错配问题。
此前不久，经济学家张化桥的英文书《中国影子银行内幕：下一个次贷危机》(China’s Shadow Banking: The Next
Subprime Crisis)是了解这一目前中国金融这一困局的很好的参考书。
张化桥把中国看做第二次世界次贷危机的发源地，其导火索是可能是影子银行，什么是影子银行？
在中国利率双轨制——存贷利率固定，但理财产品等民间融资利率市场化的情况下，商业银行为求利润，受到高利率吸引，通过各种途径办法将信贷业务包装后投入高利率市场，这些表外业务，就是影子银行。
5年前，影子银行在中国还不成气候，如今的影子银行却在迅速膨胀，并逐步演变为中国金融系统的一个重要组成部分。
里昂证券(CLSA)驻香港的郑名凯(Francis
Cheng)估计，银行仅占中国融资总额的一半。其余部分来自各种信托公司、金融公司、租赁公司和地下银行。它们要么受到的监管不如银行那么严格，要么受到互相冲突的监管机构的监管，要么根本不受监管。
一个简洁的估算是，现在的中国金融市场上，如果一年放贷100元，其中50元，不是来自影子银行。
《金融时报》的调查显示，信托公司通常处在这些新类型资金流动的中心，运营在正规银行体系与影子银行体系交汇的阴暗领域。信托公司主要为两类客户服务：需要资金的私营企业以及资金充裕寻求更高回报率的家庭。
由于信托公司是无法吸纳散户的存款，因此政府对它们并不是很担心。银行本身则利用监管不那么严格的机构，把贷款出售给信托公司，再由信托公司将贷款切割发放给客户，由此将贷款从银行的资产负债表上转移出去，这让银行扩大了放贷规模。
此外，银行还利用其能够进入由央行控制的稳定的银行间市场的特权，来获取资金进入种种负债表外的业务，同时，大大增加了金融系统的风险和压力。
结果是，中国的银行是中国最赚钱的公司，
2012年，中国的银行业净利润接近1.24万亿。当年，大量的公司处在亏损的状态，2012年，中国的财政收入是11.7万亿。
这两年中国银行业为了收拢资金，发行了超量理财产品，同时偿还压力与风险也随之大增，由于理财产品历史记录良好，所以很多人在高通胀的情况下把它作为正常储蓄的替代选项。
经济学家向松祚认为，有些银行热衷期限套利，短期借来的钱，投入长期资产中，出现严重的期限错配，被投入到长期资产中。
但理财产品终归还是由各种风险资产组成，依然会对银行部门造成风险，更何况其规模非常大。
按惠誉的数据，自雷曼倒闭以来，中国的信贷总额从9万亿美元上升至23万亿美元，在短短5年中复制了整个美国的商业银行系统的规模。中国的信贷占GDP比率在五年内从75%上升至200%。
张化桥认为，房地产泡沫最有可能成为危机的起点，其次是地方政府融资平台。
6月19日，国务院常务会议上，总理李克强对当前的宏观经济运行情况及金融应如何支持经济结构调整、转型升级，提出了新班子的看法。
如果说，前任总理温家宝的做法是，形势严峻，放水。票子立马多了，老百姓手中的钞票立马贬值了，现在这一次，李克强总理的做法似乎有些不同。
李克强在这次国务院常务会议上提出，当前货币存量大，周转率过低，要提高，千方百计盘活存量货币，发挥好增量作用，提高货币周转效率。
李克强希望，用市场上的钱解决问题。他认为，过去发行的货币，已经很多，市场上的存量货币是巨大的，关键是盘活，盘活就是提高周转效率，业界评论说，“克强在与市场扳手腕，输赢难料”。
从长远看,金融体系的多元化改革或者才是化解危险的治本之道.
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