非法集资活动缘何频发 边界在哪里？

　　近几年，非法集资活动猖獗，大案要案频发，涉案地域广，参与者众多，不仅损害了人民群众的利益，而且严重影响了社会稳定和国家经济安全……

　　作为一种典型的涉众型犯罪，非法集资活动为何频繁发生，其背后又昭示了怎样的民间金融困境？面对规模巨大的民间金融，究竟该限还是放？堵还是疏？

　　前全国人大代表谢冰涉嫌非法集资被刑拘、东阳吴英诈骗14亿元、辽宁蚂蚁大王汪振东诈骗29亿元、亿霖木业诈骗16亿元……近几年,非法集资活动猖獗,大案要案频发,涉案地域广,参与者众多,不仅损害了人民群众的利益,而且严重影响了社会稳定和国家经济安全。数据显示,2005年至2010年6月,我国非法集资类案件超过1万起,涉案金额上千亿元,每年以2000起、集资额200亿元的规模快速增加。

　　“要加大对非法金融活动的打击力度,将打击和处置非法集资工作纳入中央社会治安综合治理考评体系,维护金融市场秩序。”在日前召开的银监会一次内部会议上,刘明康主席强调指出。

　　作为一种典型的涉众型犯罪,非法集资活动为何频繁发生,其背后又昭示了怎样的民间金融困境?面对规模巨大的民间金融,究竟该限还是放?堵还是疏?

　　非法集资何故猖獗

　　家住北京西城区的林大妈提到3年前的被骗经历至今记忆犹新:听信某企业以销售奶牛、回租代养、定期返利的承诺投入积蓄数万元,等到对方因涉嫌非法吸收公众存款被拘后,才恍然明白陷入了被精心设计的非法集资骗局中。

　　如果林大妈的遭遇在几年前还鲜有耳闻,近几年却时有发生。通过高收益、高回报等诱惑甚至蒙骗的方式,非法集资活动将集资参与者的合法财产置于高风险之下,犯罪分子拆东墙补西墙、用后来吸收的资金支付先前吸收资金的回报,给公众设置了巨大的投资陷阱。以至财产被任意挥霍、浪费、转移后,投资者被迫蒙受严重经济损失,有的甚至倾家荡产、血本无归,也严重影响到社会稳定。

　　北京京都律师事务所杨照东律师向记者介绍,与过去相比,近几年非法集资活动呈现许多新特点,一是涉案金额急剧扩大,前些年上亿就算大案了,这些年几十亿、甚至上百亿也屡见不鲜;二是受众面日益宽泛,案件波及人数由过去的上千人,到如今动辄数万人,并发展到跨地区、跨行业作案;集资形式也花样翻新,由过去直接吸收存款发展到进行生产经营投资,由单人作案发展到组织化、智能化和网络化,手段更加隐蔽,欺骗性更强。

　　统计显示,非法集资案件波及全国29个省区市,涉及全国超过80%的地市,其中三成左右为跨省份案件。

　　在北京大学金融法研究中心副主任彭冰看来,非法集资活动的日渐猖獗与经济环境的变化有着密切联系。“近些年民营经济发展迅速,随着规模不断壮大,企业资金需求也越来越多。但是面向银行的正规融资渠道门槛较高,效率也相对较低;另一方面,大量的资金散落在民间,苦于难觅出口。资金市场的供求关系直接导致民间融资现象的普遍化,在这个过程中,势必有些以洗钱、诈骗、非法集资等为目的的违法犯罪活动乘虚而入。”